Логин/Пароль
  
Погода в Екатеринбурге   Курсы валют
26.09.2020, утро
+4°C...+6°C  
без осадков  без осадков
  26.09.2020, день
+14°C...+16°C  
без осадков  без осадков
  25.09.2020, ЦБ РФ
1 USD = 77.1780 руб.
1 EUR = 89.9818 руб.
 добавить в избранное
сегодня: 26.09.2020, 07:51

Валюта

Что такое ставка рефинансирования ЦБ РФ?

30.09.2008  |  Комментарии

Что такое рефинансирование? Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций.

Что такое рефинансирование? В статье 40 Федерального закона № 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г определено, что под рефинансированиемпонимается кредитование Банком России кредитных организаций. 

Само рефинансирование - это процесс, в течение которого заемщик выплачивает полученный ранее (уже существующий) кредит с помощью нового кредита. Целью заемщика при рефинансировании, как правило, является решение следующих задач:

  • получение нового кредита на более выгодных условиях, например по более низкой ставке, что позволяет заемщику снижать свои расходы. И одновременно, это дает возможность банкам менять ставки кредитования клиентов.
  • получение нового кредита с целью продления срока кредитования. Кредиты ЦБ для коммерческих банков являются дополнительными ресурсами для кредитования клиентов.

Что такое ставка рефинансирования?

Ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации, это процентная ставка, которую Центральный банк РФ использует при предоставлении кредитов коммерческим банкам в порядке рефинансирования.

Предполагается, что ставка рефинансирования, это ставка, сформированная рынком по некоторым наиболее активным операциям Центрального банка, и применяется для взаимодействия с коммерческими банками. На сегодня ставка рефинансирования - это некий “договорной” механизм выявления средней стоимости денег и применяется, прежде всего, в фискальных целях. На самом деле, ставка рефенансирования не является инструментом, который отражает рыночный характер операций. И она нужна только для понимания стоимости денег, так как в рыночной экономике без этого не обойдешься. Величина ставки рефинансирования может устанавливаться (выявляться) путем конкурсного отбора, а может и просто назначаться.

Ставка рефинансирования является и “неким” сопутствующим механизмом по сдерживанию инфляционных процессов в России. При снижении темпов инфляции, снижается и ставка рефинансирования. Так, когда к концу 2005 года уровень инфляции составлял 11,8 %, ставка рефинансирования 2005 года понизилась до 12 %, а к концу 2006 года, когда инфляция снизилась до 9 %, ставка рефинансирования ЦБ была понижена до 11,0 %. А затем в 2007 году до 10,5%, и 10,00 %. Но уже с начала 2008 года ставка рефинансирования повысилась сначала до 10,25 %, затем до 10,50 %. 9 июня 2008 года – вновь изменение – до 10,75 %. Это говорит о том, что инфляция – выше заданных параметров, продолжает увеличиваться и Правительство с Центробанком принимают меры к ее сдерживанию.

Исходя из всего сказанного, можно констатировать, что ставка ЦБ России является инструментом, с помощью которого Банк России воздействует на процентные ставки по депозитам и кредитам, предоставляемые кредитными организациями юридическим и физическим лицам. Поэтому, в своей процентной политике, коммерческие банки в значительной степени ориентируются на ставку ЦБ России.

Влияют ли изменения ставки рефинансирования на финансовое положение населения? Да, влияют! В ситуации, когда понижается ставка ЦБ, с одной стороны выиграют заемщики, а с другой стороны проигрывают вкладчики российских банков, лишаясь части прибыли от своих вложений. Каждое изменение ставки рефинансирования, это вестник того, что в ближайшем будущем возможны изменения (пересмотры) коммерческими банками процентных ставок по депозитам и кредитам. Анализ формирования процентных ставок по депозитам большинства ведущих коммерческих банков России подтверждает это. Ставка рефинансирования всегда доходит почти до уровня инфляции, а это значит, что помимо снижения прибылей, проценты по большинству депозитов оказываются ниже уровня инфляции и вклады постепенно еще и обесцениваются.

Где применяется ставка рефинансирования?

Приведу несколько примеров применения ставки рефинансирования. Так, ставка ЦБ применяется:

  • При налогообложении доходов по депозитам. В соответствии с Налоговым Кодексом Российской Федерации (НК РФ), процентные доходы по отдельным видам депозитов физических лиц попадают под налогообложение. В соответствии с п.2 ст.224 части второй НК РФ « налоговая ставка устанавливается в размере 35% в отношении процентных доходов по вкладам в банках, в части превышения суммы, рассчитанной исходя из действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ. Налог исчисляется в течение периода, за который начислены проценты по рублевым вкладам (за исключением срочных пенсионных вкладов, внесенных на срок не менее шести месяцев)».

  • При расчете материальной ответственности работодателя за задержку выплаты заработной платы. В соответствии со статьей 236 ТК РФ при нарушении работодателем установленного срока выплаты заработной платы, оплаты отпуска, выплат при увольнении и других выплат, причитающихся работнику, работодатель обязан выплатить их с уплатой процентов (денежной компенсации) в размере не ниже одной трехсотой действующей в это время ставки рефинансирования Центробанка РФ от невыплаченных в срок сумм за каждый день задержки начиная со следующего дня после установленного срока выплаты по день фактического расчета включительно. Конкретный размер выплачиваемой работнику денежной компенсации определяется коллективным договором или трудовым договором.

  • При расчете пени за просрочку исполнения обязанности по уплате налога или сбора. В соответствии с пунктом 4 статьи 75 НК РФ пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы налога или сбора. Процентная ставка пени принимается равной одной трехсотой действующей в это время ставки рефинансирования Центробанка РФ.

Действующую ставку рефинансирования 2008 года и ставку рефинансирования за любой предыдущий период можно посмотреть здесь «Все ставки рефинансирования Центробанка с 1992 г.»

 

« Назад


Комментарии к статье

Оставьте ваш комментарий здесь:
Введите код с картинки:
Имя:
Е-Mail:

Mrs George Winston (2016.06.03 04:16)
Уважаемый клиент, я Джордж Уинстон, я даю кредиты с 2% годовых ..
Вы устали от ищет кредиты и ипотечные кредиты, есть
Вы были отклонены постоянно По вашим банкам
и другие финансовые институты, мы предлагаем любую форму
кредита для физических и юридических лиц при низких
Интерес rate.If вы заинтересованы в принятии
кредит, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем
Предлагаем вам лучшие услуги ever.Just дают нам
попробовать, потому что судебный процесс будет убедить вас.
Каковы ваши финансовые потребности?
Вам нужен бизнес-кредит?
Вам нужен персональный кредит?
Вы хотите купить автомобиль?
Вы хотите, чтобы рефинансировать?
Вам нужен ипотечный кредит?
Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой
деловое предложение или расширение? Вы потеряли надежду и
Вы думаете, что нет никакого выхода, и ваша финансовая
бремена все еще сохраняется?

Свяжитесь с нами через mrsgeorgewinstonloancompany@gmail.com

1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................

2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................

3. Адрес места жительства: ........................

4. АДРЕС: ...........................

5. ВОЗРАСТ: ........................................

6. ПРОФЕССИЯ: .....................

7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА

8.Loan Продолжительность .......................

9. Цель кредита: .........................

10. Номер телефона: .......................

11.LOAN СРОК ........................

ЗАПОЛНИТЕ Вышеуказанная информация И ОТПРАВИТЬ
ЭТО Контактная информация НИЖЕ:

Примечание: Все ответные меры должны быть направлены непосредственно на: mrsgeorgewinstonloancompany@gmail.com

george kaff (2016.06.01 04:49)
Добрый день,

Мы предлагаем кредиты людям, которые нуждаются в финансовой помощи со стороны низкого уровня 3% годовых. Для того, чтобы получить кредит от этой компании, вы можете сказать точную сумму кредита вам нужно, и время, в течение которого вы можете погасить кредит, так низко является форма заявки на получение кредита вам нужно заполнить, чтобы получить кредит от нас, и после этого мы можем присоединиться к отправке наших условий кредита.

ИНФОРМАЦИЯ ВАМ НУЖЕН КРЕДИТ :.

Имя:
Нация:
Номер телефона:
Сумма кредита необходимы как:
Цель кредита:
Продолжительность кредита:
Платить ежемесячно:
Вы можете не обращаться за кредитами в Интернете до (да или нет)

Наша компания КОНТАКТ:
Управляющая компания: MR.george Каффе
Компания E-почта: georgeloanfinancehome@gmail.com
Девиз компании: Ваше счастье наша награда за чертовски хорошо (получить ваши
Финансовая поддержка все, что вы хотите)

С наилучшими пожеланиями,
MR.george Каффе

Dickson (2016.05.31 10:38)
Привет,

Вы ищете бизнес-кредит, потребительские кредиты, ипотечные кредиты, автокредиты, кредиты, займы консолидации задолженности, необеспеченных кредитов, венчурного капитала, и т.д .. Или у вас есть кредит от банка или финансовой настройки были один или несколько причин отвергнута, а не ваши кредитные решения! Я епископ, частный кредитор, кредиты компаниям и частным лицам по низкой и доступной процентной ставке 2%. Заинтересовались? Свяжитесь с нами для лечения кредита после передачи в течение 48 часов. Контактное лицо: (dicksonloanfirm@hotmail.com)

Dickson Clark (2016.05.31 10:37)
Привет,

Вы ищете бизнес-кредит, потребительские кредиты, ипотечные кредиты, автокредиты, кредиты, займы консолидации задолженности, необеспеченных кредитов, венчурного капитала, и т.д .. Или у вас есть кредит от банка или финансовой настройки были один или несколько причин отвергнута, а не ваши кредитные решения! Я епископ, частный кредитор, кредиты компаниям и частным лицам по низкой и доступной процентной ставке 2%. Заинтересовались? Свяжитесь с нами для лечения кредита после передачи в течение 48 часов. Контактное лицо: (dicksonloanfirm@hotmail.com)

Dickson Clark (2016.05.31 10:36)
Привет,

Вы ищете бизнес-кредит, потребительские кредиты, ипотечные кредиты, автокредиты, кредиты, займы консолидации задолженности, необеспеченных кредитов, венчурного капитала, и т.д .. Или у вас есть кредит от банка или финансовой настройки были один или несколько причин отвергнута, а не ваши кредитные решения! Я епископ, частный кредитор, кредиты компаниям и частным лицам по низкой и доступной процентной ставке 2%. Заинтересовались? Свяжитесь с нами для лечения кредита после передачи в течение 48 часов. Контактное лицо: (dicksonloanfirm@hotmail.com)

MARY (2016.05.30 23:50)
Привет госпожой мэри Лари, что это имя. Я счастлив жить в Турции по май драгоценным семье и его жена снова, и я большой человек, сегодня я использую эту среду, чтобы свидетельствовать обо мне и моя семья была безопасной долг, когда вся моя сожженный бизнес и положить руки и стало плохо ситуация, я думал, что буду называть всех, кто просит за кредит, который дал мне счастье для меня и моей семьи. 390,000.00Eur богобоязненный человек, придающие кредит мне в инвестиционных целях, чтобы начать свою жизнь снова встретились. связаться с ними и сказать им, мистер Майк, который они выдали кредиты два месяца назад рефрижераторных вас к ним. E-mail: goodnewsloaninvestment001@gmail.com Бог благословит народ великих помощников, большое спасибо миссис Селена Гомес и компании.

Cynthia Morgans Funding (2016.05.30 09:13)
Здравствуйте

 Вы устали от ищет кредиты и ипотеки, вы были отклонены постоянно По вашим банков и других финансовых учреждений, мы предлагаем любую форму кредита физическим и юридическим лицам по низким процентным rate.If вы заинтересованы в получении кредита, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем предложить вам лучшие услуги ever.Just дают нам попробовать, потому что судебный процесс будет убедить you.What ваши финансовые потребности? Вам нужен бизнес-кредит ли? Вам нужен персональный кредит делать? есть ли у вас хотят купить автомобиль? вы хотите, чтобы рефинансировать? Вам нужен ипотечный кредит? Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой бизнес предложение или расширение ли? Вы потеряли надежду, и вы думаете, что нет никакого выхода, и ваши финансовые бремя все еще сохраняется?
1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................
2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................
3. Адрес места жительства: ........................
4. АДРЕС: ...........................
5. ВОЗРАСТ: ........................................
6. ПРОФЕССИЯ: .....................
7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА
8.Loan Продолжительность .......................
9. Цель кредита: .........................
10. Номер телефона: .......................
11.LOAN СРОК ........................
ЗАПОЛНИТЕ выше информацию и отправить его на КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ
 НИЖЕ: E-MAIL: cynthiamorgansfunding@gmail.com

Cynthia Morgans Funding (2016.05.30 09:12)
Здравствуйте

 Вы устали от ищет кредиты и ипотеки, вы были отклонены постоянно По вашим банков и других финансовых учреждений, мы предлагаем любую форму кредита физическим и юридическим лицам по низким процентным rate.If вы заинтересованы в получении кредита, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем предложить вам лучшие услуги ever.Just дают нам попробовать, потому что судебный процесс будет убедить you.What ваши финансовые потребности? Вам нужен бизнес-кредит ли? Вам нужен персональный кредит делать? есть ли у вас хотят купить автомобиль? вы хотите, чтобы рефинансировать? Вам нужен ипотечный кредит? Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой бизнес предложение или расширение ли? Вы потеряли надежду, и вы думаете, что нет никакого выхода, и ваши финансовые бремя все еще сохраняется?
1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................
2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................
3. Адрес места жительства: ........................
4. АДРЕС: ...........................
5. ВОЗРАСТ: ........................................
6. ПРОФЕССИЯ: .....................
7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА
8.Loan Продолжительность .......................
9. Цель кредита: .........................
10. Номер телефона: .......................
11.LOAN СРОК ........................
ЗАПОЛНИТЕ выше информацию и отправить его на КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ
 НИЖЕ: E-MAIL: cynthiamorgansfunding@gmail.com

ozkan bektas (2016.05.30 04:41)
Здравствуйте, (ozkanbektas.ru@gmail.com) вам нужно очистить экстренный кредит или долг капитала нужно улучшить свой бизнес? Помогать людям в финансовых трудностей там быть отказано в банках и других финансовых учреждениях ?. Так, свяжитесь с нами по электронной почте: (ozkanbektas.ru@gmail.com)

Cynthia Morgans Funding (2016.05.30 04:36)
Здравствуйте

 Вы устали от ищет кредиты и ипотеки, вы были отклонены постоянно По вашим банков и других финансовых учреждений, мы предлагаем любую форму кредита физическим и юридическим лицам по низким процентным rate.If вы заинтересованы в получении кредита, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем предложить вам лучшие услуги ever.Just дают нам попробовать, потому что судебный процесс будет убедить you.What ваши финансовые потребности? Вам нужен бизнес-кредит ли? Вам нужен персональный кредит делать? есть ли у вас хотят купить автомобиль? вы хотите, чтобы рефинансировать? Вам нужен ипотечный кредит? Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой бизнес предложение или расширение ли? Вы потеряли надежду, и вы думаете, что нет никакого выхода, и ваши финансовые бремя все еще сохраняется?
1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................
2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................
3. Адрес места жительства: ........................
4. АДРЕС: ...........................
5. ВОЗРАСТ: ........................................
6. ПРОФЕССИЯ: .....................
7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА
8.Loan Продолжительность .......................
9. Цель кредита: .........................
10. Номер телефона: .......................
11.LOAN СРОК ........................
ЗАПОЛНИТЕ выше информацию и отправить его на КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ
 НИЖЕ: E-MAIL: cynthiamorgansfunding@gmail.com

Cynthia Morgans Funding (2016.05.30 04:36)
Здравствуйте

 Вы устали от ищет кредиты и ипотеки, вы были отклонены постоянно По вашим банков и других финансовых учреждений, мы предлагаем любую форму кредита физическим и юридическим лицам по низким процентным rate.If вы заинтересованы в получении кредита, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем предложить вам лучшие услуги ever.Just дают нам попробовать, потому что судебный процесс будет убедить you.What ваши финансовые потребности? Вам нужен бизнес-кредит ли? Вам нужен персональный кредит делать? есть ли у вас хотят купить автомобиль? вы хотите, чтобы рефинансировать? Вам нужен ипотечный кредит? Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой бизнес предложение или расширение ли? Вы потеряли надежду, и вы думаете, что нет никакого выхода, и ваши финансовые бремя все еще сохраняется?
1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................
2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................
3. Адрес места жительства: ........................
4. АДРЕС: ...........................
5. ВОЗРАСТ: ........................................
6. ПРОФЕССИЯ: .....................
7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА
8.Loan Продолжительность .......................
9. Цель кредита: .........................
10. Номер телефона: .......................
11.LOAN СРОК ........................
ЗАПОЛНИТЕ выше информацию и отправить его на КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ
 НИЖЕ: E-MAIL: cynthiamorgansfunding@gmail.com

Cynthia Morgans Funding (2016.05.30 04:35)
Здравствуйте

 Вы устали от ищет кредиты и ипотеки, вы были отклонены постоянно По вашим банков и других финансовых учреждений, мы предлагаем любую форму кредита физическим и юридическим лицам по низким процентным rate.If вы заинтересованы в получении кредита, не стесняйтесь связаться с нами сегодня, мы обещаем предложить вам лучшие услуги ever.Just дают нам попробовать, потому что судебный процесс будет убедить you.What ваши финансовые потребности? Вам нужен бизнес-кредит ли? Вам нужен персональный кредит делать? есть ли у вас хотят купить автомобиль? вы хотите, чтобы рефинансировать? Вам нужен ипотечный кредит? Вам нужен огромный капитал, чтобы начать свой бизнес предложение или расширение ли? Вы потеряли надежду, и вы думаете, что нет никакого выхода, и ваши финансовые бремя все еще сохраняется?
1. ИМЯ ЗАЯВИТЕЛЯ .............................
2. ЖИЛОЙ СТРАНА .....................
3. Адрес места жительства: ........................
4. АДРЕС: ...........................
5. ВОЗРАСТ: ........................................
6. ПРОФЕССИЯ: .....................
7. ОБЪЕМ НЕОБХОДИМЫЕ .................. ЗАЙМА
8.Loan Продолжительность .......................
9. Цель кредита: .........................
10. Номер телефона: .......................
11.LOAN СРОК ........................
ЗАПОЛНИТЕ выше информацию и отправить его на КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ
 НИЖЕ: E-MAIL: cynthiamorgansfunding@gmail.com

summer (2016.05.23 14:53)
Здравствуйте!

вам нужна финансовая помощь ли ?? Поиск не больше не, как мы здесь, чтобы сделать все ваши финансовые проблемы ушли в прошлое. Мы кредиты из компаниям и частным лицам, нуждающимся в финансовой помощи, которые имеют плохой кредит или нуждается в деньгах, чтобы оплатить счета, инвестировать в бизнес.

Подать заявку сейчас для всех видов кредитов и получить его в срочном порядке!

* Сумма кредита назначениям в диапазоне от $ 1,000.00 до максимум $ 10.000.000,00
* Процентная ставка на уровне 3%
* Выберите от 1 до 30 лет погашения.
* Выбор между ежемесячной и годовой план погашения.
* Правила и условия гибкости кредита.

Все эти планы и больше, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Контактный Email: summerfinance.us@hotmail.com
Название компании: Summer финансовая компания

С уважением
управление

mr thampson (2016.05.15 21:22)
Вам нужен кредит, чтобы погасить кредиты и долги? Вам необходима финансирование, чтобы создать свой собственный бизнес? Есть ли нужны кредиты для выполнения крупных проектов? Вам нужен кредит колледжа? Вам нужно финансирование для другого различного назначения делать? Если да, напишите нам сегодня по адресу: thomasloanservice1@gmail.com

mr thampson (2016.05.15 21:21)
Вам нужен кредит, чтобы погасить кредиты и долги? Вам необходима финансирование, чтобы создать свой собственный бизнес? Есть ли нужны кредиты для выполнения крупных проектов? Вам нужен кредит колледжа? Вам нужно финансирование для другого различного назначения делать? Если да, напишите нам сегодня по адресу: thomasloanservice1@gmail.com

Lucy (2016.05.14 16:04)
Мы предлагаем все виды кредитов на уровне 3%. Интересуюсь заявитель должен написать нам по адресу; lucypaulloaninvestment@gmail.com Отправьте нам следующие детали применить Полное имя: Страна: Телефон: Сумма кредита Необходимые: Кредит Продолжительность: Цель кредита:


E-MAIL США VIA: lucypaulloaninvestment@gmail.com

Daniel Steve (2016.04.05 00:28)
Привет всем Я Даниэль Стив из Техаса, США. Я хотел бы поделиться благость Бога в моей жизни после стольких месяцев пытается получить кредит в Интернете, и я был уже мошенническим так много раз, так что я стал беспокойным и отчаянный в получении кредита от законным кредитором онлайн. Но, как бы Бог его, я видел комментарий от друга по имени Уильям Кен, и он говорил об этом легального займа компании, где он получил свой кредит быстро и легко, без какого-либо стресса, чтобы он познакомил меня с человеком по имени г-н Гарри Бен, который контролирует фирма под названием Expat Финансы займа компании, поэтому я обратился за кредитом сумму ($ 170,000.00USD) с низкой процентной ставкой в ​​размере 3%, так что кредит был одобрен и зачислены на мой банковский счет менее чем за 48 часов, что было то, как я был в состоянии встать на ноги, чтобы держать мое разбитое бизнес работает, а также погасить свои счета, так что я буду консультирование каждого из вас, кто заинтересован в получении кредита без залога, нет кредитной проверки, нет совместного подписавшийся только с 3% процентной ставки и лучше погашения планы / график, чтобы получить у г Гарри Бен. Вы можете связаться с ним через его электронную почту: harryben5177@gmail.com

Г-н Миллер Портер (2016.03.27 21:20)
Всем привет,

Я Миллер Портер частный кредит кредитор с хорошей рабочей репутацией,
Применить сегодня, если вам нужен экстренный кредит от уважаемой компании,
с хорошими условиями и трудовых отношений, то вы
должны связаться с нами, поскольку мы предлагаем кредиты на
доступная процентная ставка в размере 3%, и ваша работа с нами
будет хороший опыт. Если вы заинтересованы, свяжитесь
нам по электронной почте: millerporter102@yahoo.com или
+2348136145452 millerporter102@yahoo.com

http://millerporter102.wix.com/potterfirms

Я жду вашего быстрого реагирования
Г-н Миллер Портер

Mr Destine (2016.03.26 03:05)
предложение кредита
Нужна ли вам кредит или вы ищете законным предложение по кредиту, и вы не можете найти? Мы хотим, чтобы вы знали, что мы здесь, чтобы дать вам самое лучшее из нашего пути, чтобы убедиться, что вы получите из этой бедности, свяжитесь с нами сегодня celyndestine@gmail.com мы гарантируем, когда вы вернетесь к нам вы будете улыбаться, когда вы получаете кредит

Kate Lisa Credit (2016.03.24 03:33)
вам нужен кредит? если да, то свяжитесь с нами сегодня по электронной почте для получения дополнительной информации. электронная почта: kate_solution@hotmail.com

Архив: 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19  20  21  22  23  24  25  26  27  28  29  30  31  32  33  34  35  36  37  38  39  40  41  42  43  44  45  46  47  48  49  50  51  52  53  54  55  56  57