Логин/Пароль
  
Погода в Екатеринбурге   Курсы валют
25.09.2020, утро
+2°C...+4°C  
без осадков  без осадков
  25.09.2020, день
+12°C...+14°C  
без осадков  без осадков
  24.09.2020, ЦБ РФ
1 USD = 76.3545 руб.
1 EUR = 89.2508 руб.
 добавить в избранное
сегодня: 25.09.2020, 09:58

Валюта

Что такое ставка рефинансирования ЦБ РФ?

30.09.2008  |  Комментарии

Что такое рефинансирование? Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций.

Что такое рефинансирование? В статье 40 Федерального закона № 86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г определено, что под рефинансированиемпонимается кредитование Банком России кредитных организаций. 

Само рефинансирование - это процесс, в течение которого заемщик выплачивает полученный ранее (уже существующий) кредит с помощью нового кредита. Целью заемщика при рефинансировании, как правило, является решение следующих задач:

  • получение нового кредита на более выгодных условиях, например по более низкой ставке, что позволяет заемщику снижать свои расходы. И одновременно, это дает возможность банкам менять ставки кредитования клиентов.
  • получение нового кредита с целью продления срока кредитования. Кредиты ЦБ для коммерческих банков являются дополнительными ресурсами для кредитования клиентов.

Что такое ставка рефинансирования?

Ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации, это процентная ставка, которую Центральный банк РФ использует при предоставлении кредитов коммерческим банкам в порядке рефинансирования.

Предполагается, что ставка рефинансирования, это ставка, сформированная рынком по некоторым наиболее активным операциям Центрального банка, и применяется для взаимодействия с коммерческими банками. На сегодня ставка рефинансирования - это некий “договорной” механизм выявления средней стоимости денег и применяется, прежде всего, в фискальных целях. На самом деле, ставка рефенансирования не является инструментом, который отражает рыночный характер операций. И она нужна только для понимания стоимости денег, так как в рыночной экономике без этого не обойдешься. Величина ставки рефинансирования может устанавливаться (выявляться) путем конкурсного отбора, а может и просто назначаться.

Ставка рефинансирования является и “неким” сопутствующим механизмом по сдерживанию инфляционных процессов в России. При снижении темпов инфляции, снижается и ставка рефинансирования. Так, когда к концу 2005 года уровень инфляции составлял 11,8 %, ставка рефинансирования 2005 года понизилась до 12 %, а к концу 2006 года, когда инфляция снизилась до 9 %, ставка рефинансирования ЦБ была понижена до 11,0 %. А затем в 2007 году до 10,5%, и 10,00 %. Но уже с начала 2008 года ставка рефинансирования повысилась сначала до 10,25 %, затем до 10,50 %. 9 июня 2008 года – вновь изменение – до 10,75 %. Это говорит о том, что инфляция – выше заданных параметров, продолжает увеличиваться и Правительство с Центробанком принимают меры к ее сдерживанию.

Исходя из всего сказанного, можно констатировать, что ставка ЦБ России является инструментом, с помощью которого Банк России воздействует на процентные ставки по депозитам и кредитам, предоставляемые кредитными организациями юридическим и физическим лицам. Поэтому, в своей процентной политике, коммерческие банки в значительной степени ориентируются на ставку ЦБ России.

Влияют ли изменения ставки рефинансирования на финансовое положение населения? Да, влияют! В ситуации, когда понижается ставка ЦБ, с одной стороны выиграют заемщики, а с другой стороны проигрывают вкладчики российских банков, лишаясь части прибыли от своих вложений. Каждое изменение ставки рефинансирования, это вестник того, что в ближайшем будущем возможны изменения (пересмотры) коммерческими банками процентных ставок по депозитам и кредитам. Анализ формирования процентных ставок по депозитам большинства ведущих коммерческих банков России подтверждает это. Ставка рефинансирования всегда доходит почти до уровня инфляции, а это значит, что помимо снижения прибылей, проценты по большинству депозитов оказываются ниже уровня инфляции и вклады постепенно еще и обесцениваются.

Где применяется ставка рефинансирования?

Приведу несколько примеров применения ставки рефинансирования. Так, ставка ЦБ применяется:

  • При налогообложении доходов по депозитам. В соответствии с Налоговым Кодексом Российской Федерации (НК РФ), процентные доходы по отдельным видам депозитов физических лиц попадают под налогообложение. В соответствии с п.2 ст.224 части второй НК РФ « налоговая ставка устанавливается в размере 35% в отношении процентных доходов по вкладам в банках, в части превышения суммы, рассчитанной исходя из действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ. Налог исчисляется в течение периода, за который начислены проценты по рублевым вкладам (за исключением срочных пенсионных вкладов, внесенных на срок не менее шести месяцев)».

  • При расчете материальной ответственности работодателя за задержку выплаты заработной платы. В соответствии со статьей 236 ТК РФ при нарушении работодателем установленного срока выплаты заработной платы, оплаты отпуска, выплат при увольнении и других выплат, причитающихся работнику, работодатель обязан выплатить их с уплатой процентов (денежной компенсации) в размере не ниже одной трехсотой действующей в это время ставки рефинансирования Центробанка РФ от невыплаченных в срок сумм за каждый день задержки начиная со следующего дня после установленного срока выплаты по день фактического расчета включительно. Конкретный размер выплачиваемой работнику денежной компенсации определяется коллективным договором или трудовым договором.

  • При расчете пени за просрочку исполнения обязанности по уплате налога или сбора. В соответствии с пунктом 4 статьи 75 НК РФ пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы налога или сбора. Процентная ставка пени принимается равной одной трехсотой действующей в это время ставки рефинансирования Центробанка РФ.

Действующую ставку рефинансирования 2008 года и ставку рефинансирования за любой предыдущий период можно посмотреть здесь «Все ставки рефинансирования Центробанка с 1992 г.»

 

« Назад


Комментарии к статье

Оставьте ваш комментарий здесь:
Введите код с картинки:
Имя:
Е-Mail:

Sarah Oakwood (2015.12.04 03:20)
Сара Дубрава
Никогда не слышал о популярной финансов в Лондоне. У нас есть отличная команда офицеров по кредитам. Мы предлагаем кредиты на удивительной скоростью 2,5% в течение максимум 50 лет. Благодаря нашей быстрой реакции и быстрых поставок, мы в настоящее время предлагают кредиты в более чем четырех континентах, поэтому везде, где вы находитесь в мире, мы принесет вам. Мы предлагаем автокредиты, ипотечные кредиты, здравоохранение, и т.д. Поэтому, там, где есть потребность в деньгах, мы будем взяться за руки с вами, чтобы бремя легче. Свяжитесь с нами сейчас по электронной почте: Londonloansandlending@outlook.com
Londonloansandlendingcompany@gmail.com
Travismayorloanfirm@gmail.com

Г-жа Мелисса Фердинанд (2015.12.03 18:00)
Я миссис Фердинанд Мелисса. законным и аккредитованным займа кредитор. Мы вынести
Хороший кредит всех видов в очень быстрый и простой способ, личного кредита, ипотечный кредит,
Студенческие займа, Бизнес-Кредит, кредит Инвестор, Автокредит, Задолженность Консолидация и т.п ... с доступной процентной ставкой 3%
Вернитесь к нам, если заинтересованы в деталях ниже:
КОНТАКТ: г-жа Мелисса Фердинанд
E-M A I L: melissaloanhome@gmail.com

Обратите внимание: Наш минимальный сумма кредита составляет 1000 Up палатах, кредиты
Приложение может быть предоставлен тот же день, и это на 100% бесплатно (риск).

Информация нужна

Полное имя: ......... Адрес: ......... Пол: ......... Количество
Нужно: ......... Продолжительность: ......... Страна: ......... Телефон
номер: ......... Ежемесячный доход: ......... Государство: ...

E-Mail: контакт: melissaloanhome@gmail.com
Спасибо, и Бог благословит вас

Г-жа Мелисса Фердинанд

burak (2015.12.02 06:16)
Здравствуйте,
банки превращает вас до достижения кредит,
не имеют никаких забот, как моя компания находится здесь, чтобы помочь вам.
Подать заявку на кредит сегодня.
Процентная ставка 2%, контактный адрес электронной почты ссылка: burakonlineservice@gmail.com

С уважением.
Компания

Dr Odenore (2015.12.02 04:51)
Я Джессика Шеннон Ширли из США, Северная Каролина, я обещаю
это свидетельство миру Однажды мой муж ко мне, и сегодня, при всем уважении, я хотел бы поблагодарить д-ра долю. Odenore для привлечения радость и счастье моих отношениях и моей семьи. Я хочу, чтобы вы все знаете, что есть заклинатель, который действительно и искренне. Я никогда не верил в любой из этих вещей, пока я не избавился от моего мужа, я должен помочь, пока я не нашел большие заклинания, и он бросил приворот для меня, и он заверил меня, что я получаю мой муж в течение двух дней заклинание литой. Три дня спустя, мой телефон зазвонил, и так шокирует, это был мой муж, который не называйте меня в течение последних шести месяцев, и ничего сломать извинения за сердце, и сказал мне, что он готов к моей спине становится Остальная часть его жизни со мной. Доктор Odenore освободил его, чтобы знать, сколько я любил и хотел его. И открыл глаза, чтобы представить, как много мы разделяем вместе. Как I`m I`m писать это свидетельство теперь самое счастливое девушка на земле, и меня, и мой муж жить счастливой жизнью, и наша любовь сильнее, чем это было даже до нашего распада. Так Вот почему я обещал поделиться своим свидетельством всем мире. Все благодарность д-ру Odenore за чрезмерное работы он сделал для меня. Ниже приводится адрес электронной почты каждая ситуация вы собираетесь через перерыв сердца, и я уверяю вас, что, если он со мной сделал для меня, он, безусловно, поможет вам. Теперь связаться с ним по электронной почте odenoretemple@gmail.com~~HEAD=pobj

(1) заклинание Рак
(2) Беременность заклинание
(3) Запрет ВИЧ / СПИД *
(4) Получение афера свои деньги обратно *
(5) Если вы хотите ребенка.
(6), если вы всегда плохой сон
(7) Заклинание, чтобы получить свою любовь из тюрьмы.
(8) Получить пишется огромный кредит без уплаты комиссии *
(9) Вы хотите женщины / мужчины ходить за вами.
(10) Если вы хотите ваши бывшие назад.
Связаться с ним сегодня за помощь, и вы будете счастливы навсегда. ОТВЕТ электронной почте: odenoretemple@gmail.com

Jessica Shannon Shirle (2015.12.02 04:51)
Я Джессика Шеннон Ширли из США, Северная Каролина, я обещаю
это свидетельство миру Однажды мой муж ко мне, и сегодня, при всем уважении, я хотел бы поблагодарить д-ра долю. Odenore для привлечения радость и счастье моих отношениях и моей семьи. Я хочу, чтобы вы все знаете, что есть заклинатель, который действительно и искренне. Я никогда не верил в любой из этих вещей, пока я не избавился от моего мужа, я должен помочь, пока я не нашел большие заклинания, и он бросил приворот для меня, и он заверил меня, что я получаю мой муж в течение двух дней заклинание литой. Три дня спустя, мой телефон зазвонил, и так шокирует, это был мой муж, который не называйте меня в течение последних шести месяцев, и ничего сломать извинения за сердце, и сказал мне, что он готов к моей спине становится Остальная часть его жизни со мной. Доктор Odenore освободил его, чтобы знать, сколько я любил и хотел его. И открыл глаза, чтобы представить, как много мы разделяем вместе. Как I`m I`m писать это свидетельство теперь самое счастливое девушка на земле, и меня, и мой муж жить счастливой жизнью, и наша любовь сильнее, чем это было даже до нашего распада. Так Вот почему я обещал поделиться своим свидетельством всем мире. Все благодарность д-ру Odenore за чрезмерное работы он сделал для меня. Ниже приводится адрес электронной почты каждая ситуация вы собираетесь через перерыв сердца, и я уверяю вас, что, если он со мной сделал для меня, он, безусловно, поможет вам. Теперь связаться с ним по электронной почте odenoretemple@gmail.com~~HEAD=pobj

(1) заклинание Рак
(2) Беременность заклинание
(3) Запрет ВИЧ / СПИД *
(4) Получение афера свои деньги обратно *
(5) Если вы хотите ребенка.
(6), если вы всегда плохой сон
(7) Заклинание, чтобы получить свою любовь из тюрьмы.
(8) Получить пишется огромный кредит без уплаты комиссии *
(9) Вы хотите женщины / мужчины ходить за вами.
(10) Если вы хотите ваши бывшие назад.
Связаться с ним сегодня за помощь, и вы будете счастливы навсегда. ОТВЕТ электронной почте: odenoretemple@gmail.com

Марк Видаль (2015.12.01 17:56)
Я частный кредитор, выдают кредит для физических и юридических лиц по ставке 2%. Вы были отклонены так много банков? Вы нужны средства, чтобы построить свой бизнес? Вы нужны средства, чтобы расширить свой бизнес? Или вам нужен персональный кредит? Мой кредит колеблется от личного бизнес-кредит. Мой процентная ставка очень доступным и наш процесс кредит очень быстро, как хорошо. Я действительно хочу, чтобы все ваши финансовые проблемы ушли, как только возможно. За дополнительной информацией обращайтесь:

Кредитор: господин Марк Видаль.
Кредитор Электронная почта: Vitalloansaccreditation@gmail.com
Website: http://vitalloansaccreditation.webs.com/
+447031981971

Johnny West (2015.12.01 13:28)
Вам нужен срочный кредит, чтобы оплатить счета? если да, пожалуйста, вернуться к нам через: johnnywestloanfirm@yahoo.com
С кредита Приложения, расположенном ниже.

Полное имя:

Пол:

Семейное положение:

Адрес:

Почтовый индекс / Город:

Страна:
Дата рождения:

Финансирование:

Необходимая сумма:

Срок кредита:

Зарплата / годовой доход:

Оккупация:

Цель кредита:

Телефон:

Факс:

Спасибо
Johnny west

Картер Коллинз (2015.11.26 23:53)
Приветствую всех вас,


Ищете бизнес-кредит, потребительские кредиты, ипотека,
автокредиты, кредиты для студентов, консолидация займов,
необеспеченного долга,
венчурный капитал, и т.д. Или вам нужен кредит банком
или финансовой
учреждение для одного или более reasons.You находитесь в правильном месте для
кредитные решения! Я частный кредитор, что предоставление
кредиты для предприятий и
люди в странах с низким и доступным процентной ставкой 3%. Заинтересовались?
Свяжитесь с нами для того, чтобы следить за оформление кредита и
Передача в течение 48 часов

Связаться по электронной почте: cartercreditunionoffer.link@gmail.com

НАНЕСЕНИЕ

Имя:
Дата рождения:
Пол:
Положение дел:
Адрес:
Город: Темпе
Штат / провинция:
Почтовый индекс:
Страна:
Телефон:
Эл. адрес:
Цель государственный кредит:
Величина займа:
Кредит Продолжительность:
Ежемесячная чистая прибыль.
Пишите нам по адресу (cartercreditunionoffer.link@gmail.com)
Вернись ко мне как можно скорее с деталями выше
Чтобы получить больше информации.
Я надеюсь услышать от тебя.

С уважением
Г-н Картер Коллинз

David herley (2015.11.26 18:50)
Кредиты !! Кредиты !! Кредиты !! Есть ли кто еще борется, чтобы получить кредит? Вам нужен кредит по любой причине, и вы не знаете, где можно получить дешевый и надежный кредит, ваша помощь, наконец, здесь, так как мы предлагаем дешевые кредиты на низкой процентной ставкой в размере 3% от общей суммы. Заинтересованные заемщики должны связаться с нами по электронной почте (davidherley5050 @ gmail.com, mail.ru @ dherley, davidherley171 @ gmail.com) и получить кредиты сегодня

Maurice (2015.11.25 22:42)
Вы нуждаетесь в кредит? Вы хотите быть финансово стабильной? Или вы хотите, чтобы расширить свой бизнес? Мы предлагаем компании кредит, авто кредит, бизнес-кредит, и персональный кредит, кредит на новогодние очень сниженной процентной ставке 2% с удобной продолжительности, которая является предметом переговоров. Это предложение является открытым для всех, что сможет вернуть обратно в свое время. Пожалуйста, вернуться к нам, если заинтересованы с этой электронной почты: mauricefinance@hotmail.com
E-mail: mauricefinance@hotmail.com

Jerry Thompson (2015.11.23 01:10)
Привет Я господину Джерри Томпсон кредитора частных займов, и я здесь, чтобы сделать ваши мечты сбываются, чтобы получить кредит. Вам нужен кредит срочно? Вам нужен кредит, чтобы погасить свои долги? Вам нужен кредит для расширения Вашего бизнеса или начать свой собственный бизнес, мы здесь для вас с низкой процентной ставкой в размере 3%, и вы можете получить кредит от 1000 до 100.000, 000.00 Максимальная сумма кредита и до 50 лет продолжительность кредита. пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу электронной почты нашего jerrythompson022@yahoo.com

Harry ford (2015.11.22 18:47)
у вас есть все виды финансовых проблем? Вам нужен кредит, чтобы погасить долги? Вы в финансовом кризисе? нам доверяют лечить все виды кредитов, см. ниже Мы зарегистрированы и
уполномоченной организацией выдать кредит на 2%, с минимальной продолжительностью 6 месяцев и максимальной продолжительностью 30 лет.
Мы даем кредиты до минимума в 2000 году до более 100 млн.
предлагают различные услуги НИЖЕ *
Личные Кредиты (Secure и необеспеченных)
* Бизнес-кредиты (Безопасная и необеспеченные)
* Главная улучшение
* Кредиты Inventor
* Авто кредиты
* Брак Ипотека
* Здоровье займа и т.д.
Так .. если вы заинтересованы, пожалуйста, вернуться к нам через нашу электронную почту Harryfordloans@gmail.com~~HEAD=pobj
С Божьей помощью все возможно

harry ford (2015.11.22 18:36)
у вас есть все виды финансовых проблем? Вам нужен кредит, чтобы погасить долги? Вы в финансовом кризисе? нам доверяют лечить все виды кредитов, см. ниже Мы зарегистрированы и
уполномоченной организацией выдать кредит на 2%, с минимальной продолжительностью 6 месяцев и максимальной продолжительностью 30 лет.
Мы даем кредиты до минимума в 2000 году до более 100 млн.
предлагают различные услуги НИЖЕ *
Личные Кредиты (Secure и необеспеченных)
* Бизнес-кредиты (Безопасная и необеспеченные)
* Главная улучшение
* Кредиты Inventor
* Авто кредиты
* Брак Ипотека
* Здоровье займа и т.д.
Так .. если вы заинтересованы, пожалуйста, вернуться к нам через нашу электронную почту Harryfordloans@gmail.com~~HEAD=pobj
С Божьей помощью все возможно

Рова (2015.11.22 11:55)
привет всем гражданин, если России я приехал сюда на сайт, чтобы свидетельствовать хорошие вещи, которые я получил от Бога через компанию под названием Stella Рене, где я применил для срочного кредита, чтобы погасить свой долг, но я благодарю Господа, что сегодня я получаю успешно по данному кредиту сегодня, потому что я никогда не был обманут я хотел, чтобы получить кредит в Интернете, но мой друг сказал мне, есть некоторые интернет-мошенников, потому что я никогда не обратился за кредитом и раньше, но, когда я получить доступ к сайту я увидел пост на следующий, то я по ссылке и получить электронную почту я отвечать на электронную почту, но к счастью для меня я получить ответ от MD, исполнительный директор фирмы Стелла Рене, где я применяю для моей кредита и на высшем уровне все данные, необходимые от меня, прежде чем 18.00 мое время страна я получил свой кредит на мой банковский счет сегодня и я приехал сюда, на том же месте, где я был поощрен получить кредит также свидетельствовать, потому что я просто получить мои кредитные 800,000,00rubles я сказать спасибо Stella Рене займа фирмы для их доверие и честный, и вот письмо с них {mrsstellareneloanfirm1@hotmail.com}Я очень благодарна и рада Стелла Rene я говорю спасибо.

Рова

Мариам Мур (2015.11.21 07:43)
Голая Todos

Йо соевый ла-Сеньора-Мариам Мур, соевый dueño де уна фирма-де-préstamos Que otorga préstamos уна де Tasa Интерес Баха-дель-3%, я Dar préstamos Partir де 1000 $ 8 millones De dólares.

Ofrecemos préstamos в Личный де TODO El Mundo, POR вот Que нет Хабра ningún проблема- си Usted solicita ООН préstamo де nosotros у Vamos Су Трансфер от préstamo comenzó.

Понте ан Contacto Conmigo хой травес де Correo Electronico пункт дие podamos Продолжать эль Proceso де Transferencia дель préstamo вот анте Возможное.

E-mail: mariamfinance88@outlook.com
Ла-Сеньора-Мариам Мур.

Индия (2015.11.21 03:40)
Я г-н Говард частный кредит кредитор, который оказывают различные виды кредитов Международного странам срочно с 2% Процентная ставка, если интересует, любезно связаться со мной по электронной почте: hloanfunds@gmail.com

Виды кредитов:

* Рождество займа
* Жесткий Деньги Кредиты
* Бизнес-Кредит
* Задолженность Консолидация займа
*Персональный кредит
* Расширение бизнеса Кредит
*Студенческий кредит
* Сельскохозяйственная Кредитные Разработка и многое другое

Для получения дополнительной информации и запросов приложения, пожалуйста, свяжитесь с нашим представителем по электронной почте: hloanfunds@gmail.com

Пожалуйста, игнорировать это сообщение, если вы не заинтересованы.

С наилучшими пожеланиями,
Название компании: Ховард заемных средств ПЛК.
Адрес: Дом, 57 Трафальгарской площади WC2N 5DU, 10006
Имя: Ховард
Телефон: +16464195449
Местоположение: США Малайзия Испания, Австралия, Канада, Индия
сайт: http://uid.me/howard_loanfunds#
Веб-сайт: http://howardloanfunds.simplesite.com/
Веб-сайт: http://hloanfunds.wix.com/howardloanfunds
Google+ Ссылка google.com/+HowardLoanFunds
E-mail: hloanfunds@gmail.com

Bacon Trash (2015.11.20 07:02)
Вы ищете финансовой помощи, вы отчаянно нуждаются в финансовой помощи?
Смотреть не дальше, как молотки кредитные фирмы здесь, чтобы предоставить вам, что ваша сумма запрашиваемого кредита при условии, что вы будет иметь возможность погасить кредит.
Мы выдаем кредит в размере 2% годовых без кредитной проверить и 100% гарантии.
Вы можете связаться с нами для любого вида займа, в том числе:

* Авто кредиты *
* Бизнес-займов *
* Кредитов дом *
* Кредитов запуска *
* Студент займа *
* Здоровье * кредитов и т.д.

Свяжитесь с нами сегодня по электронной почте-ptlender01@gmail.com
Bacon Trash

MR.DESTINY (2015.11.16 18:51)
Я частный кредитор, я предлагаю кредит в 3% это законная компания с честью и различия, и мы готовы помочь вам в любой финансовой проблемы, что вы в. Мы предлагаем все виды кредитов, так что если вы заинтересованы в этом предложении любезно кредита, свяжитесь с нами на нашей электронной почты: destinyfastloan@gmail.com

Patrickcostello (2015.11.16 05:45)
предложение кредита

Я г-н Патрик Костелло, частный кредита кредитор. Я предлагаю кредит на очень дешевой цене на 3%. Эта компания хорошо зарегистрированы, и наши услуги люкс всевозможные заемщиков по всему миру. мы известны для наших быстрых услуг и guarranted переводов. Мы связались по электронной почте: patrickcostelloloanplc@yahoo.com. Наши услуги включают в себя, бизнес-кредит, личного кредита, обеспеченных и необеспеченных кредитов, студенческий кредит, ипотечный кредит, и т.д. ... Не стесняйтесь обращаться к нам, если вам нужен кредит.

Jerry Thompson (2015.11.15 05:40)
Привет Я господину Джерри Томпсон кредитора частных займов, и я здесь, чтобы сделать ваши мечты сбываются, чтобы получить кредит. Вам нужен кредит срочно? Вам нужен кредит, чтобы погасить свои долги? Вам нужен кредит для расширения Вашего бизнеса или начать свой собственный бизнес, мы здесь для вас с низкой процентной ставкой в размере 3%, и вы можете получить кредит от 1000 до 100.000, 000.00 Максимальная сумма кредита и до 50 лет продолжительность кредита. пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу электронной почты нашего jerrythompson022@yahoo.com

Архив: 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19  20  21  22  23  24  25  26  27  28  29  30  31  32  33  34  35  36  37  38  39  40  41  42  43  44  45  46  47  48  49  50  51  52  53  54  55  56  57